Certification ProFinEthic : la certification RSE/ESG des fonds et des acteurs de la finance

Sociétés de gestion, fonds de capital-investissement, réseaux de business angels, plateformes de financement participatif, conseillers en investissement : la Certification ProFinEthic évalue la démarche RSE/ESG des acteurs de la finance, et vérifie qu'ils investissent selon les valeurs éthiques, sociales et environnementales qu'ils annoncent. ESTRADS Certification attribue chaque niveau sur preuves vérifiées et après audit sur site.

Les entreprises doivent prouver leur démarche RSE/ESG.
Et le fonds qui les finance ?

Un fonds demande aux entreprises de son portefeuille des indicateurs, des politiques, des rapports. Ses propres pratiques, elles, sont rarement vérifiées par un tiers. Or ceux qui lui confient leur argent, les entreprises qu’il finance et le grand public se posent la même question : ce fonds investit-il vraiment selon les valeurs qu’il affiche ?

La Certification ProFinEthic y répond. Elle évalue l’organisation dans son ensemble et compare ce qu’elle annonce à ce qu’elle fait.

Des souscripteurs qui veulent savoir où va leur argent

Investisseurs institutionnels, family offices, entrepreneurs, épargnants : ceux qui souscrivent à un fonds veulent savoir comment il choisit ses participations et ce qu’il exclut. Le certificat et le rapport d’analyse leur donnent une réponse vérifiée par un tiers, en plus du prospectus et des documents réglementaires.

Un grand public méfiant envers les promesses vertes

Les autorités ont resserré les règles sur les fonds qui se présentent comme durables. Depuis le 21 mai 2025, tous les fonds dont le nom contient un terme ESG ou lié à la durabilité doivent appliquer les orientations de l’ESMA, que l’AMF a choisi de suivre. La réforme du label ISR, entrée en vigueur en mars 2024, a introduit des exclusions qui n’existaient pas. Dans ce contexte, un acteur financier qui fait vérifier ses pratiques par un tiers indépendant se protège du soupçon de greenwashing.

Des participations qui regardent aussi leur financeur

Une entreprise qui lève des fonds choisit aussi son investisseur. Celle qui a construit sa démarche RSE/ESG veut un actionnaire qui partage ses valeurs et ne la poussera pas à y renoncer. La certification devient un argument pour un fonds qui cherche à accéder aux meilleurs dossiers.

Des équipes qui choisissent leur employeur

Les jeunes analystes et gérants regardent la cohérence entre le discours d’une société de gestion et ses pratiques avant de la rejoindre. La certification examine aussi votre politique sociale : recrutement, égalité entre les femmes et les hommes, politique de rémunération, formation, prévention du harcèlement.

Ce que la certification ajoute aux labels de fonds

Le label ISR et le label Greenfin sont des labels d’État posés sur un produit : un fonds donné, à un moment donné. Ils vérifient la composition d’un portefeuille au regard d’un cahier des charges. La Certification ProFinEthic porte sur l’organisation qui gère ces fonds : sa gouvernance, sa déontologie, sa politique d’investissement, la façon dont elle suit ses participations, ses propres conditions de travail et son impact environnemental.

Les deux démarches se complètent. Une société de gestion dont plusieurs fonds sont labellisés ISR peut faire certifier l’ensemble de ses pratiques ; un fonds de capital-investissement ou une plateforme de financement participatif, pour qui ces labels sont peu adaptés, trouve dans la certification une évaluation à sa mesure.

Une certification pour tous les acteurs de la finance

La Certification ProFinEthic s’adresse aux acteurs qui gèrent, orientent ou distribuent l’épargne et l’investissement. Le questionnaire s’adapte à leur métier, à leur taille et à leur statut.

Sociétés de gestion et fonds d'investissement

Gestion d’actifs cotés, capital-investissement, capital-développement, capital-risque, dette privée : la certification évalue votre politique d’investissement responsable, vos exclusions, votre analyse ESG avant investissement, votre accompagnement des participations et la transparence envers vos souscripteurs. Pour l’évaluation des entreprises de votre portefeuille, ESTRADS Certification propose aussi une notation ESG fondée sur des preuves.

Réseaux de business angels et clubs d'investisseurs

Un réseau qui sélectionne des dossiers pour ses membres engage sa réputation sur chacun d’eux. La certification évalue ses critères de sélection, ses règles de déontologie et la prévention des conflits d’intérêts.

Plateformes de financement participatif

Une plateforme met en relation des milliers d’épargnants avec des projets. Elle doit rendre compte de la façon dont elle choisit les projets présentés et de l’information qu’elle donne aux investisseurs. La certification lui apporte une évaluation indépendante de ces pratiques.

Conseillers en investissement et en gestion de patrimoine

Vos clients vous demandent de plus en plus de placements alignés avec leurs valeurs. La certification évalue la façon dont vous recueillez leurs préférences, les produits que vous sélectionnez et vos propres pratiques, et vous donne un argument vérifié.

Fintech et start-up de la finance

Une jeune entreprise de la finance doit convaincre ses investisseurs, ses partenaires bancaires et le régulateur. Le questionnaire start-up est adapté à sa taille et l’aide à poser sa démarche RSE/ESG dès le départ.

Institutions financières publiques et fonds territoriaux

Un fonds régional, un établissement financier public ou un fonds de participation d’une collectivité rend des comptes à ses tutelles et aux citoyens. La certification lui apporte une évaluation indépendante, avec des critères adaptés à une organisation publique.

Ce que mesure la Certification ProFinEthic

Plus de 500 critères, regroupés en huit thèmes. Le questionnaire change selon le profil : société de gestion, fonds de capital-investissement, réseau d’investisseurs, plateforme, conseiller, start-up, institution publique. Plusieurs responsables peuvent se partager les réponses (direction, gestion, conformité, juridique, ressources humaines, RSE/ESG).

Réglementation et déontologie : obligations applicables, lutte contre la corruption et le blanchiment, prévention des conflits d’intérêts.
Gouvernance : prise de décision, comités d’investissement, transparence de l’actionnariat et des bénéficiaires effectifs, politique de rémunération.
Politique d’investissement : valeurs et exclusions annoncées, analyse ESG avant investissement, cohérence entre l’affichage et le portefeuille réel.
Suivi des participations : accompagnement, dialogue actionnarial, indicateurs suivis, désinvestissement en cas de manquement.
Transparence envers les investisseurs : information des souscripteurs, rapports extra-financiers, traitement des réclamations.
Collaborateurs : recrutement, égalité, handicap, formation, prévention du harcèlement.
Environnement : empreinte propre de l’organisation, énergie, déplacements, achats.
Cybersécurité : protection des données des clients et des participations, sécurité des systèmes.

D’où viennent ces critères ? Des textes présentés sur la page Nos certifications, dont les règlements SFDR et Taxonomie, la directive CSRD et le devoir de vigilance, auxquels s’ajoutent les textes propres à la finance : orientations de l’ESMA sur les noms de fonds, doctrine de l’AMF, principes pour l’investissement responsable des Nations unies, référentiels des labels ISR et Greenfin. Les référentiels sont révisés chaque année.

Un tiers de confiance souverain et indépendant

Une certification de la finance demande l’accès à des informations sensibles : portefeuille, pipeline d’investissement, souscripteurs, documents des participations. ESTRADS Certification est à capitaux 100 % français et n’est pas soumise au Cloud Act : ces données restent chez un acteur français. Le détail est sur la page Notre souveraineté.

Tiers de confiance indépendant, ESTRADS Certification est un organisme de vérification, de notation ESG, de certification RSE et de mesure de souveraineté. Elle a délivré 650 certifications, dont aucune n’a été refusée par un donneur d’ordres ou un client. Elle est certifiée ISO 9001, ISO 14001 et ISO 45001 et a le statut de société à mission. Toute partie prenante peut signaler un manquement sur la page Nous alerter.

ESTRADS Certification travaille déjà avec des acteurs de la finance. ACER Finance propose la certification aux entreprises de son portefeuille, SouvTech Invest la demande aux entreprises qui lèvent des fonds sur sa plateforme, et Défense Angels fait partie de ses partenaires. Ces partenariats sont présentés sur la page Nos partenaires.

Deux dispositifs complètent ProFinEthic :

la certification NSI, qui mesure le niveau de souveraineté d’une organisation par un indice sur 100, utile aux fonds qui investissent dans des secteurs stratégiques ;
ATLAS, qui cartographie les fournisseurs et sous-traitants à partir de leurs certifications.

Lettre de reconnaissance de la DGA

ESTRADS Certification a reçu une lettre de reconnaissance officielle de la DGA soulignant la pertinence de ses travaux. Comme le précise cet extrait :

« La direction de l’industrie de défense (DGA/DID) a pris connaissance des travaux conduits par ESTRADS Certification dans le domaine de la certification éthique, sociale, environnementale et de souveraineté appliquée aux secteurs industriels complexes et sensibles, et plus particulièrement aux filières stratégiques liées à la défense et à la sécurité. La présente lettre vaut reconnaissance explicite de l’intérêt de la démarche développée par ESTRADS Certification, en tant qu’initiative privée indépendante visant à accompagner les acteurs industriels dans une dynamique volontaire de progrès et de structuration de leurs pratiques. »

Parlons de votre certification

Un échange suffit pour savoir quel questionnaire vous concerne, quel niveau viser et quel tarif s’applique. Le tarif dépend de votre chiffre d’affaires, avec des conditions pour les jeunes entreprises et les adhérents des groupements partenaires. Un fonds certifié qui fait certifier ses participations peut aussi bénéficier du programme de parrainage.